Financial Scams in India: Government aims to check scams with faster ‘launderer-alert’ system | India News
نيودلهي: لتجنب تكرار الحيل المالية مثل تلك التي ارتكبها نيراف مودي و Vijay Mallya ، قام المركز بتبسيط عملية إنشاء التنبيهات من مكتب المخابرات المركزية الاقتصادية (CEIB) ، الذي يسرد جميع حالات غسل الأموال و احتيال مقابل كيان يسعى للحصول على قروض بقيمة 50 كرور روبية وأكثر.
من الضروري لجميع بنوك القطاع العام طلب تقرير من CEIB عن المقترضين الذين تبلغ قيمتهم 50 كرور روبية وما فوق في مرحلة الموافقة المسبقة. ينطبق هذا أيضًا في حالة الكيانات المرتبطة بحسابات الديون المعدومة.
بعد اجتماع مع ممثلي جميع البنوك الحكومية و RBI و IBA (رابطة البنوك الهندية) ، ألزمت وزارة المالية على CEIB تقديم هذه التقارير في غضون 15 يومًا من الطلب المقدم من البنوك ، مع إدراج جميع عمليات غسيل الأموال والضرائب قضايا التهرب المعلقة ضد هؤلاء المقترضين ذوي القيمة العالية ، إن وجدت.
وقالت المصادر إنه تم إنشاء معرفات بريد إلكتروني مخصصة في بنوك القطاع العام وخلية خاصة في CEIB لإنشاء ومعالجة مثل هذه التقارير ، والتي تهدف إلى أن تكون بمثابة تنبيهات لإدارات البنوك لاتخاذ قرار “ مستنير ” قبل معاقبة القروض عالية القيمة.
ستصبح عملية إنشاء الطلبات من البنوك واستلام التقارير من CEIB الآن رقمية مع قيام الحكومة بإلغاء أي عملية اتصال ورقية دون اتصال بالإنترنت. يجب تقديم جميع الطلبات الواردة من البنوك من خلال رسائل بريد إلكتروني مخصصة بتنسيق معين مصمم لهذا الغرض ، وسيقوم CEIB بإرسال التقارير فقط من خلال رسائل البريد الإلكتروني ، مع الاحتفاظ بسجل للجدول الزمني والإجراءات التي تتخذها البنوك.
أدت البنية التحتية الجديدة التي تم إنشاؤها في CEIB ، وهو ذراع من وزارة المالية ، لإصدار التقارير إلى البنوك إلى زيادة أكثر من 300٪ في إصدار مثل هذه التقارير حول المقترضين ذوي القيمة العالية. وقد أدى ذلك إلى قفزة هائلة في اقتطاع الائتمان أيضًا ، مع فرض البنوك عقوبات على قروض بقيمة 39 ألف كرور روبية في 2022-23 ، ارتفاعًا من 4.5 كرور روبية في 2021-22 عند استلام تقارير CEIB.
قالت المصادر إنه في السنة المالية 2023 ، تم تقديم 6000 طلب على الأقل من البنوك إلى CEIB بحثًا عن تاريخ الجرائم الاقتصادية ضد المقترضين ، مقارنة بما يزيد قليلاً عن 1300 في العام السابق. كانت القفزة نتيجة للتعليمات الصارمة من وزارة المالية للبنوك للالتزام بعملية البحث عن تقارير CEIB الإلزامية لكل مقترض عالي القيمة.
تقوم الحكومة بجعل CEIB مستودعًا لجميع قضايا الجرائم الاقتصادية التي يتم التحقيق فيها من قبل وكالات مختلفة. كما ذكرت TOI سابقًا ، أنشأت CEIB قاعدة بيانات تضم حوالي 2.5 ألفًا من المخالفين الاقتصاديين أو الشركات أو الأفراد الفريدين وهي في طور تقديم رمز فريد لكل من هذه الكيانات يمكن أن يساعد في إطلاق تحقيق متعدد الوكالات سريعًا في حالة تنبيه الاحتيال.
هذا الرمز الفريد الأبجدي الرقمي ، المرتبط بـ PAN أو Aadhaar ، سيضع علامة على جميع حالات الجرائم الاقتصادية ضد كيان وله ملف تعريف 360 درجة. هناك مستودع مركزي يسمى NEOR – سجلات الجرائم الاقتصادية الوطنية – قيد الإنشاء وستكون جميع هذه البيانات متاحة لجميع الوكالات في كل وقت.
من الضروري لجميع بنوك القطاع العام طلب تقرير من CEIB عن المقترضين الذين تبلغ قيمتهم 50 كرور روبية وما فوق في مرحلة الموافقة المسبقة. ينطبق هذا أيضًا في حالة الكيانات المرتبطة بحسابات الديون المعدومة.
بعد اجتماع مع ممثلي جميع البنوك الحكومية و RBI و IBA (رابطة البنوك الهندية) ، ألزمت وزارة المالية على CEIB تقديم هذه التقارير في غضون 15 يومًا من الطلب المقدم من البنوك ، مع إدراج جميع عمليات غسيل الأموال والضرائب قضايا التهرب المعلقة ضد هؤلاء المقترضين ذوي القيمة العالية ، إن وجدت.
وقالت المصادر إنه تم إنشاء معرفات بريد إلكتروني مخصصة في بنوك القطاع العام وخلية خاصة في CEIB لإنشاء ومعالجة مثل هذه التقارير ، والتي تهدف إلى أن تكون بمثابة تنبيهات لإدارات البنوك لاتخاذ قرار “ مستنير ” قبل معاقبة القروض عالية القيمة.
ستصبح عملية إنشاء الطلبات من البنوك واستلام التقارير من CEIB الآن رقمية مع قيام الحكومة بإلغاء أي عملية اتصال ورقية دون اتصال بالإنترنت. يجب تقديم جميع الطلبات الواردة من البنوك من خلال رسائل بريد إلكتروني مخصصة بتنسيق معين مصمم لهذا الغرض ، وسيقوم CEIB بإرسال التقارير فقط من خلال رسائل البريد الإلكتروني ، مع الاحتفاظ بسجل للجدول الزمني والإجراءات التي تتخذها البنوك.
أدت البنية التحتية الجديدة التي تم إنشاؤها في CEIB ، وهو ذراع من وزارة المالية ، لإصدار التقارير إلى البنوك إلى زيادة أكثر من 300٪ في إصدار مثل هذه التقارير حول المقترضين ذوي القيمة العالية. وقد أدى ذلك إلى قفزة هائلة في اقتطاع الائتمان أيضًا ، مع فرض البنوك عقوبات على قروض بقيمة 39 ألف كرور روبية في 2022-23 ، ارتفاعًا من 4.5 كرور روبية في 2021-22 عند استلام تقارير CEIB.
قالت المصادر إنه في السنة المالية 2023 ، تم تقديم 6000 طلب على الأقل من البنوك إلى CEIB بحثًا عن تاريخ الجرائم الاقتصادية ضد المقترضين ، مقارنة بما يزيد قليلاً عن 1300 في العام السابق. كانت القفزة نتيجة للتعليمات الصارمة من وزارة المالية للبنوك للالتزام بعملية البحث عن تقارير CEIB الإلزامية لكل مقترض عالي القيمة.
تقوم الحكومة بجعل CEIB مستودعًا لجميع قضايا الجرائم الاقتصادية التي يتم التحقيق فيها من قبل وكالات مختلفة. كما ذكرت TOI سابقًا ، أنشأت CEIB قاعدة بيانات تضم حوالي 2.5 ألفًا من المخالفين الاقتصاديين أو الشركات أو الأفراد الفريدين وهي في طور تقديم رمز فريد لكل من هذه الكيانات يمكن أن يساعد في إطلاق تحقيق متعدد الوكالات سريعًا في حالة تنبيه الاحتيال.
هذا الرمز الفريد الأبجدي الرقمي ، المرتبط بـ PAN أو Aadhaar ، سيضع علامة على جميع حالات الجرائم الاقتصادية ضد كيان وله ملف تعريف 360 درجة. هناك مستودع مركزي يسمى NEOR – سجلات الجرائم الاقتصادية الوطنية – قيد الإنشاء وستكون جميع هذه البيانات متاحة لجميع الوكالات في كل وقت.
