Silicon Valley Bank fallout spreads around world from London to Singapore
مؤسسو الشركات الناشئة في منطقة خليج كاليفورنيا يشعرون بالذعر بشأن الوصول إلى المال ودفع رواتب الموظفين. وصلت مخاوف العدوى إلى كندا والهند والصين. في المملكة المتحدة ، من المقرر إعلان وحدة SVB معسرة ، وقد توقفت بالفعل عن التداول ولم تعد تستقبل عملاء جدد. يوم السبت ، أرسل قادة ما يقرب من 180 شركة تكنولوجية خطابًا يطالبون فيه المستشار البريطاني جيريمي هانت بالتدخل.
وقالوا في الرسالة التي اطلعت عليها بلومبرج: “فقدان الودائع لديه القدرة على شل القطاع وإعادة النظام البيئي لمدة 20 عامًا إلى الوراء”. “سيتم إرسال العديد من الشركات إلى التصفية القسرية بين عشية وضحاها.”
هذه ليست سوى البداية. كان لـ SVB فروع في الصين والدنمارك وألمانيا والهند وإسرائيل والسويد أيضًا. يحذر المؤسسون من أن فشل البنك يمكن أن يقضي على الشركات الناشئة في جميع أنحاء العالم دون تدخل الحكومة. مشروع SVB المشترك في الصين ، SPD بنك وادي السيليكون ، كانت تسعى لتهدئة العملاء المحليين بين عشية وضحاها من خلال تذكيرهم بأن العمليات كانت مستقلة ومستقرة.
الولايات المتحدة: لا تستطيع الشركات الناشئة الحصول على أموال من بنك وادي السيليكون وسط مشاكل مالية
قال مؤسسو الشركات الناشئة والمسؤولون التنفيذيون في المملكة المتحدة في الرسالة الموجهة إلى هانت: “ستبدأ هذه الأزمة يوم الإثنين ، لذا ندعوكم لمنعها الآن”. الشركات المدرجة في الرسالة تشمل Uncapped و Apian و Pockit و Pivotal Earth.
تحدث هانت مع محافظ بنك إنجلترا حول الوضع صباح السبت ، والسكرتير الاقتصادي ل خزينة وقالت وزارة الخزانة إن اجتماع مائدة مستديرة مع الشركات المتضررة في وقت لاحق اليوم.
تسليط الضوء على التحدي الذي تواجهه الحكومات في التعامل مع المدى الكامل للتداعيات: بدأت وزارة الخزانة في المملكة المتحدة في جمع الأصوات حول الشركات الناشئة ، وسؤالها عن مقدار الودائع لديها ، وحرقها النقدي التقريبي ، وإمكانية وصولها إلى التسهيلات المصرفية في SVB وما بعده ، شخصان على دراية بالمسألة وطلب عدم الكشف عن هويته لأن المعلومات ليست عامة. وامتنعت وزارة الخزانة عن التعليق على المسح.
كان المؤسسون ينتظرون بفارغ الصبر نتيجة المائدة المستديرة وأي معلومات حول كيفية التعامل مع ودائعهم في البنك. توبي ماثر ، الرئيس التنفيذي لشركة Lingumi الناشئة للبرمجيات التعليمية ومقرها المملكة المتحدة ، لديه 85٪ من أموال شركته في SVB. حاول نقل بعض حساباته ، لكن حتى مساء السبت ، لم يكن متأكدًا من نجاح ذلك. قال: “هذه حياة أو موت بالنسبة لنا”. “بدت هذه الأشياء عادية جدًا من قبل.”
أمضى جاك أوميرا ، مؤسس شركة Ocher Bio الناشئة في علم الجينوم بلندن ، عطلة نهاية الأسبوع في محاولة ، دون جدوى ، لنقل الودائع من SVB. قال: “إذا لم يكن هناك تدخل ، فقد يقضي حقًا على جيل من الشركات الريادية.”
كما هو الحال في الولايات المتحدة ، يتم التأمين على بعض ودائع SVB في المملكة المتحدة ، ولكن لم يكن من الواضح متى ستكون هذه الأموال متاحة. هناك قلق أعمق بين قادة الشركات الناشئة وهو أن انهيار SVB من شأنه أن يخنق التمويل المستقبلي من رأس المال الاستثماري إلى المملكة المتحدة ، حيث تعثر الشركات بالفعل بسبب خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي.
يتدافع قادة التكنولوجيا في آسيا لتقييم التداعيات المحتملة أيضًا. في سنغافورة ، الممولين ورجال الأعمال في أ وارتون شارك تجمع الخريجين في Shangri-La الأخبار حول التداعيات ، بينما تحدث مؤسسو الشركات الناشئة والمستثمرون في مؤتمر في مومباي عن أي شيء آخر.
وقال المحللون بقيادة ليو تشنغ نينج من شركة تشاينا إنترناشونال كابيتال كورب في مذكرة: “لا ينبغي التقليل من تأثير حادثة SVB على صناعة التكنولوجيا”. وقالوا إن الودائع ضرورية للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا لأنها تتطلب عمومًا الكثير من المال لدفع النفقات الباهظة بما في ذلك تكاليف البحث والتطوير ورواتب الموظفين.
وقالوا: “إذا كان لابد من إعاقة هذه الودائع النقدية أخيرًا في عملية الإفلاس أو إعادة الهيكلة ، فقد تواجه بعض شركات التكنولوجيا توترًا شديدًا في التدفق النقدي”. “لا ينبغي استبعاد مخاطر الإفلاس”.
بالعودة إلى وادي السيليكون ، عقد عضو الكونجرس الأمريكي رو خانا من سانتا كلارا قاعة بلدية في وقت متأخر من يوم الجمعة حضرها أكثر من 600 شخص بما في ذلك مؤسسو الشركات الناشئة وقادة التكنولوجيا وموظفو SVB. استمر لأكثر من 2.5 ساعة مع التركيز الأساسي على الشركات الصغيرة التي تحاول جعل كشوف المرتبات في جميع أنحاء البلاد يوم الاثنين.
وقف عملاء SVB في كاليفورنيا ، وكثير منهم من مؤسسي الشركات الناشئة ، خارج فرع البنك في شارع ساند هيل الشهير في وادي السيليكون في البرد والأمطار يوم الجمعة ، وطرقوا الأبواب الزجاجية المغلقة وحاولوا إقناع ممثلي مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية. أجب عن أسئلتهم.
قالت إحدى مؤسسات بدء تشغيل الطائرات بدون طيار هناك إن الانسحاب الذي قامت به يوم الخميس لم يمر وإنها كانت قلقة بشأن تقديم كشوف رواتب لموظفيها البالغ عددهم 12 موظفًا بدوام كامل. وقالت إنها حاولت الاتصال بمؤسسة التأمين الفدرالية عدة مرات ، “لكن الرقم لا يجيب”.
لاحظ عميل آخر أنه كان يجب عليه إحضار زجاجة ويسكي لتمريرها أثناء انتظارهم. في محاولة للحصول على مزيد من المعلومات من ممثل مؤسسة التأمين الفدرالية ، قال ، “ضع نفسك مكاننا.” اعتذر الممثل قبل إغلاق الباب الزجاجي مرة أخرى.
يحاول البعض في عالم رأس المال المغامر وعالم الشركات الناشئة التوصل إلى إصلاحات مؤقتة. قالت شركة Uncapped ، وهي شركة تقنية مالية بريطانية ناشئة تقرض شركات ناشئة أخرى ، إنها تطلق برنامج تمويل طارئ لمساعدة الشركات على الوفاء بالرواتب والالتزامات الأخرى ، بالإضافة إلى قروض طويلة الأجل للمساعدة في رأس المال العامل.
أشار ألكسندر فيتزجيرالد ، مؤسس شركة Cuckoo الناشئة ذات النطاق العريض والمسؤول السابق في وزارة الخزانة ، إلى أن الموارد المالية للشركات الناشئة البريطانية قد استنفدت بالفعل بسبب التباطؤ في سوق تمويل رأس المال الاستثماري. وقال: “الشركات البريطانية الناشئة بحاجة إلى وزارة الخزانة للتدخل بسرعة”.
في كندا ، أفادت وحدة SVB Financial Group في البلاد عن 435 دولار كندي (314 مليون دولار) في شكل قروض مضمونة العام الماضي ، أي ضعف مبلغ 212 مليون دولار كندي في العام السابق ، حسبما تظهر الإيداعات التنظيمية. ومن بين عملائها موفر برامج التجارة الإلكترونية Shopify Inc. وشركة الأدوية HLS Therapeutics Inc. ، وفقًا لبيان سابق صادر عن البنك.
كشفت شركة AcuityAds Holdings Inc التي تتخذ من تورونتو مقراً لها يوم السبت أن لديها 55 مليون دولار من الودائع في SVB ، بما يزيد عن 90٪ من أموالها. كانت الشركة قد أوقفت تداول أسهمها يوم الجمعة بعد تراجع بنسبة 14٪ ، مستشهدة “بالوضع الذي يتكشف” مع بنك وادي السيليكون.
